国内商品市场双焦主力合约大幅下跌的项目

1、重要提示

1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

1.2 公司全体董事出席了审议本次年报的董事会会议，监事列席了会议。

1.3本公司独立董事曾勇先生、傅代国先生、周国华先生声明：保证年度报告内容的真实性、准确性和完整性。

1.4 华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所根据中国注册会计师独立审计准则对本公司年度财务报告进行审计，出具了无保留意见的审计报告。

1.5 本公司董事长王俊明先生、总经理景开强先生、财务负责人解义才先生和会计机构负责人（会计主管人员）李正斌先生声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1 公司简介

2.1.1 公司法定中文名称：中铁有限责任公司

中文名称缩写：中铁信托

公司法定英文名称：CHINA RAILWAY TRUST CO.,LTD.

英文名称缩写：CRTC

2.1.2 法定代表人：王俊明

2.1.3 注册地址：成都市航空路1号国航世纪中心B座

2.1.4 邮政编码：610041

2.1.5 公司国际网址：www.crtrust.com

2.1.6 电子信箱：crtc@crtrust.com

2.1.7 公司负责信息披露事务的高级管理人员：陈 赤

联系人：邹纯余

电话/传真：028-86029131

电子信箱：zcy@ crtrust.com

2.1.8 公司选定的信息披露报纸：《证券时报》

2.1.9 公司年度报告备置地点：成都市航空路1号国航世纪中心B座26楼

2.1.10 公司聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所

住所：北京市东城区长安街1号东方经贸城西二办公楼

2.1.11 公司聘请的律师事务所名称：泰和泰律师事务所

住所：成都市鼓楼南街117号世界贸易中心A座25楼

2.2 组织结构

图2.2

3、 公司治理结构

3.1 公司前三位股东的主要股东

表3.1

3.2 董事

3.2.1 董事会成员

表3.2-1

3.2.2 独立董事

表3.2-2

3.3 监事

表3.3

3.4 高级管理人员

表3.4

3.5 公司员工

报告期内在岗员工人数：105人

平均年龄：38.6岁

学历分布比例 表3.5

4、 经营管理

4.1 经营目标、方针、战略规划

4.1.1 经营目标

建立体现(,)品牌优势和市场机制相结合的经营机制，大幅增强公司专业化、差异化和持续创新的核心竞争力，创建中国一流的信托企业；提高公司资产管理规模；提升集合资金信托规模、营业收入、净利润及人均利润，力争各项指标达到行业先进水平。持续深入贯彻“创新、服务、可持续”的经营理念，在公司近年来奠定的坚实发展基础上，围绕“创新与提升”的主题，以成本优化为核心，以创新推动业务拓展、营销提升、风险控制、精细化管理新能力建设为重点，不断夯实公司可持续发展能力和综合竞争力。

4.1.2 经营方针

公司所秉承的经营方针是：稳健、进取、合作共赢。

4.1.3 战略规划

公司于2012年开展了战略修订工作，确定了公司“以信托业价值链纵向一体化、适度相关多元，实施成本领先、专业化、差异化服务的内涵型发展，致力成为行业一流现代金融综合服务企业”的总体经营战略定位。在巩固现有主营业务的基础上，优化业务结构，培育新兴业务，构建符合市场需求的融资类业务组合，构建符合公司自身资源与能力相匹配的投资类业务；遵循金融集成发展思路，构建依托信托，以股权投资为纽带，参股国内有关联的、发展潜力大的银行、证券、保险等金融机构，打造致力于较为完整的金融产业链，提升金融集约化、规模化的能力，更大程度地推进产融结合提升到新的水平。与此同时，通过组织结构优化，改进完善风险管理、人力资源及IT三大后台体系，支撑公司实现战略目标。

4.2 所经营业务主要内容

公司业务分为自营业务和信托业务。

4.2.1 自营业务

主要包括基金管理、自营贷款、自营证券、金融产品投资等。

自营资产运用与分布表

表4.2.1

4.2.2 信托业务

信托业务是本公司的主营业务和主要收入来源，主要包括集合资金信托、单一资金信托、财产信托等。

信托资产运用与分布表

表4.2.2

4.3 市场分析

4.3.1 有利因素

1、宏观调控目标的调整带来发展空间。2012年，国家的宏观调控目标逐渐由“抗通胀”过渡至“保增长”，主要表现为政府投资增加，助推基础设施产业发展，同时保持房地产行业的相对稳定。作为信托行业两大主要业务支柱，基础设施及房地产行业的稳定发展给信托公司提供了重要业务支撑。

2、稳健的货币政策创造信托业良好发展机遇。货币政策的趋稳对于处于经济低迷环境下的企业来讲，意味着融资环境的欠佳，此外银行方面对信贷的控制依然相对严格，使得大量合理的融资需求难以从银行方面得到满足，只能寻找其他途径，从而给信托公司提供了较多的业务机会。

3、经济下行使私人部门的投资缺少良好的多样化渠道，给信托提供了丰富的资金来源。2012年，在经济下行和宏观调控的双重影响下，私人部门投资实业缺乏足够的回报，且承担的风险较高，同时政府投资增加产生较为明显的挤出效应，使私人部门的产业投资较少。加上资本市场的表现较差，社会资金缺乏合适的投资渠道，信托产品成为投资热点。

4.3.2 不利因素

1、宏观经济不振影响信托业务发展。全球经济缓慢复苏拖累出口需求，中国面临投资和减速下的经济增速下滑，影响实体经济融资的需求，进而影响到信托融资业务的发展。同时，“调结构、促转型”对实体经济产生一定的冲击，企业经营困难增多，新的融资需求在一定程度上被抑制，信托产品兑付压力增大。

2、监管调整加大传统业务不确定性。信托行业在经历了2011年房地产信托产品井喷式增长之后，房地产信托产品风险逐渐暴露；面对大量产品进入偿付，加大了对房地产信托的监管力度。到2012年底，全国房地产信托存量规模显现出较为明显的回调趋势，规模和增幅均有所减缓。2012年年末出台的463号文件《关于制止地方政府违法违规融资行为的通知》对基础产业类信托产品也产生了较大影响。部分信托公司已经暂停了政信合作类项目，行业观望气氛浓厚，预计2013年该政策对信托公司的影响将持续。

3、市场竞争加剧。除信托同业间竞争加剧之外，、基金以及保险资产管理新规的出台，为以上机构推出类信托业务铺平了道路。大资产管理时代的到来意味着信托牌照优势与政策红利逐渐消失，信托公司将面临更为激烈的市场竞争。

4.4 内部控制概况

4.4.1 内部控制环境和内部控制文化

公司依据《公司法》、《信托法》和各项监管法规建立了完善的法人治理结构，股东会、董事会、监事会与经理层规范运作。建立了三个层级的风险防范体系：董事会是第一级层次，下设信托委员会、风险管理与审计委员会、薪酬与考核委员会等三个专门委员会，建立了独立董事制度，聘任了3名独立董事，分别担任上述3个专门委员会的主任委员。董事会在重大事项的风险控制、内部审计等方面发挥内控主导作用。经理层是第二级层次，在董事会授权范围内对公司整体业务经营进行风险管理和内部控制。部门岗位风险控制是第三级层次，通过明确岗位职责，界定工作权限，制定作业流程，来执行岗位风险控制和风险防范。

公司高度重视内部控制和风险管理，努力培育“依法合规、审慎稳健、诚信尽责、创造价值”的核心价值观，倡导“内控优先、制度先行”的内部控制理念，建立全员参与的合规风险管理企业文化，通过组织培训、举办案例分析会等多种形式的培训，培育全员合规风控意识，积极倡导和推进合规风控文化建设，促进公司风险管理水平、员工合规风控意识提升，保障公司内部控制目标的实现。同时，公司还建立内控评价考核约束机制，将合规风控管理的有效性和执业行为的合规性，纳入各部门及其工作人员的绩效考评范围，建立绩效与风险控制并重的激励机制，促进企业风险管理文化的形成。

4.4.2 内部控制措施

公司严格按照信托业监督法规，建立、健全了公司内部控制制度体系，内控体系覆盖公司治理、业务操作、监督评价、标准化流程等层面，对决策、业务、财务和各项管理活动进行全面的内部控制。同时，明确划分了部门之间和岗位之间的职责，在不相容的岗位和部门之间建立了职责分离、横向与纵向相互监督制衡的机制，并对关键岗位制定实施了定期轮岗和强制休假制度。为避免制度重叠、疏漏和执行偏差，2012年本公司对各项规章制度进行全面梳理、修订和完善。

公司建立了授权管理制度，业务按权限大小设置不同的审批流程。董事会下设信托专门委员会，经理层下设投资评审委员会，对各类业务按权限进行项目评审和集体决策。

在日常业务中，公司对固有资产和信托资产设立了相互独立的运作部门，在财务核算等环节，公司建立了完善的会计系统内部控制，规范了公司财务收支的计划、执行、控制、分析预测和考核工作；设置了信托财务部与公司财务部，通过核算岗位隔离与财务信息隔离，进一步保证了公司固有财产与信托财产的独立管理。

为规范合同管理，公司及外聘顾问根据实际工作需要，对所有业务合同标准文本进行了统一修订，确保公司各项业务规范开展。

公司开展信托业务风险排查，同时，对地方融资平台贷款进行了按季监测；针对房地产信托业务风险采取了谨慎策略，从严控制项目评审，每半年开展了房地产业务的压力测试。

公司建立了集中统一的营销及客户服务序列等前台人员管理制度，并通过不定期审计检查，防范人员执业行为不合规风险。

公司建立了突发事件预警机制和预警指标，对公司信托业务及自营业务中可能发生的突发事件进行预警，启动预警响应程序。

公司审计稽核部定期对相关制度的落实与执行情况进行监督与检查，开展放款审计、每半年定期审计、到期前预审计、结束后审计、内部控制专项审计等工作。公司还不定期组织信托业务部门进行风险交叉检查，加强业务过程监督。

4.4.3 监督评价与纠正

公司由董事会风险管理与审计委员会、监事会、业务部门、风险管理部、法律事务部、审计稽核部等分工协作，按照监管机构要求和公司规定，对各部门的内部控制制度执行情况进行定期、不定期监督检查，构建和完善了以监测预警机制为手段，多层次、多渠道共同监督内部控制有效性的检查与监督工作体系。

董事会及其下设的风险管理与审计委员会不定期召开会议，责成有关部门提交书面报告检查监督内部控制体系的运行情况。监事会依法履行监督职责，并就监督过程中发现的公司治理及经营管理中需要关注的问题，及时与董事会和高级管理层沟通。业务部门和风险管理员对各项业务执行的规范性进行即时检查；法律事务部通过立项审查、合同审查方式检查业务合规性，风险管理部不断加强对内部控制薄弱环节和风险易发部位开展合规检查；审计稽核部依据法律、法规及规章制度，严格执行董事会批准的年度审计计划，对公司各职能部门经营管理活动及有关工作人员的经营管理行为行使稽核、监督、检查，对内控制度体系建设、业务管理情况及内控制度执行情况、公司业务可能面临的风险等方面作出总体评价，并提出完善建议；公司管理层高度重视内部控制各职能部门和监管机构的报告及建议，对于发现的问题采取各种措施及时纠正控制运行中产生的偏差，最大限度避免各种业务差错发生，有效地提高各部门的规范化程度，提高公司内部控制管理水平。

4.5 风险管理概况

4.5.1 风险状况

4.5.1.1 信用风险状况

信用风险是指公司在经营活动中面临的交易对手不能按合同约定履约给信托当事人和公司带来的损失。报告期内，自营资产采用以风险等级为基础的分类方法评估资产质量，将其分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中后三类称为不良资产。截至2012年12月31日，自营资产为392,046万元，其中正常类资产380,834万元；关注类资产4,056万元；次级类资产0万元；可疑类资产3,621万元；损失类资产3,535万元。公司自营不良资产的期初数和期末数分别为7,156万元和7,156万元，已足额计提资产损失准备金。报告期内，公司信托资产无不良资产。

4.5.1.2 市场风险状况

市场风险是指公司在信托和自营业务中，因股价、汇率、利率及其他价格因素变动对公司盈利能力和财务状况的影响，其可以分为金融资产价格风险、汇率风险、利率风险等。2012年，公司在面临多种不确定因素的市场环境下继续谨慎对待新股申购业务，在证券二级市场开展的业务量在公司信托总规模中占比极小，因此证券市场的股价变动对公司的盈利和财务状况的影响有限；同时公司大多数证券信托业务的市场风险由受益人承担，公司依靠收取受托人固定报酬作为盈利主要渠道，故股价变动的影响有限。公司目前暂未开展外汇业务，不会给公司的盈利和财务状况造成影响。公司集合资金信托业务中贷款类业务占比一直偏低，且信贷业务的执行利率多数为固定利率，因此利率变动对公司盈利能力和财务状况的直接影响较小；公司主要业务为融资业务，2012年6月8日下调金融机构人民币存贷款基准利率，对我公司信托融资业务造成一定压力，但由于房地产调控政策趋严，未对房地产信托需求构成分流，故房地产开发商通过信托融资的需求依然存在。公司的主营业务之一是投行业务，主要业务收入来源于财务顾问费、咨询费等收入，因而其行业费率的变动（特别是监管政策的变化及同业竞争）对公司的盈利能力和财务状况具有一定影响。

4.5.1.3 操作风险状况

操作风险是指公司由于内部程序缺失、人员信息系统的不完善、运营环节的工作错误，或外部事件造成的影响或损失。2012年公司异地业务占比继续上升，异地项目管理也给项目组前期尽职调查和后期监控带来了一定难度。为此公司已着手增加风管员人员编制，确保所有异地集合项目由风管员面签合同并办理抵押登记手续。在业绩考核方面，异地团队不仅考核业务收入指标，同时要加入相当权重的风控指标，并与项目延期支付挂钩，确保形成有效的考核和管理方法；同时，明确异地团队负责人与公司分管领导对异地项目风险等负主要责任。

4.5.1.4 其他风险状况

主要是政策法律风险和道德风险。政策法律风险指因国家政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等发生变化，或法律及其配套制度的不完善或修订，给信托业务带来的风险。道德风险是指公司员工在获取信息不对称的情况下，采取以自身效用最大化的自私行为，侵占公司和客户的利益，给公司财产和信托财产带来的损失。报告期内，公司未发生因其他风险所造成的损失。

4.5.2 风险管理

4.5.2.1 信用风险管理

公司的信用风险控制策略是重点做好前台的尽职调查工作，论证项目可行性，在项目立项阶段从产品设计上设定风险控制关键点；同时加强中、后台的监控，建立严密的事中决策和控制机制。

公司加强对交易对手的评估和识别工作，实事求是地对融资方、关联方、控制方、担保方的资信状况进行分析，确保第一还款来源可靠；落实合法、有效的信用增级措施（保证、抵押、质押），对同一债权设置保证、抵押、质押等多重担保，确保第二还款来源充足，风险可控；办理抵押贷款注意对抵押物权属有效性、变现能力以及合法性进行审查；办理保证贷款对保证人资格、资信状况进行审查；严格执行审贷分离和集体审议制度。

公司强化了项目后期管理和风险监控的职能，项目组人员通过贷后管理跟踪项目进度，每月召开预审计会议，对6个月内到期的项目进行逐个风险排查，建立风险预警机制，及时掌握交易对手情况变化；对自营资产按风险等级进行五级分类，加强风险监控，防止信用风险的发生。

4.5.2.2 市场风险管理

通过多领域的业务组合来分散风险。业务开展中，在公司较为精通的业务领域内，逐渐建立有固定业务关系的目标客户群，减少因不熟悉行业情况而造成的风险和损失。加强对交易对手在其所处行业的市场竞争能力的分析，准确把握资金进入时机，密切跟踪市场，及时调整投资策略和投资组合，密切关注经济运行状况，严格规避宏观政策调控带来的不良影响。根据项目的期限长短以及交易对手的财务状况和资金调剂能力，合理约定信托资金的还款方式、价格、期限及有效的内控措施，避免市场风险带来的信托财产收益的不确定性。

4.5.2.3 操作风险管理

建立科学的风险内控体系，明确各项业务的操作规程；继续完善法人治理结构，从体制上严防操作风险的产生；积极培育全员风险管理文化，在公司树立强化风险防范的理念；优化内部风险管控模式。

4.5.2.4 其他风险管理

公司根据和银监会要求制定公司规章和内控制度，公司法律顾问和风险管理部负责对业务的合法合规性进行审查，以规范业务行为，控制业务范围，确保业务部门严格按照现有法规进行信托业务创新；强化合法合规经营的理念，建立健全各项规章制度，通过严格的内控体系对员工的行为进行规范；完善人事管理制度，建立合理的奖惩制度并严格执行，落实责任追究制度；加强思想政治工作和职业道德教育，增强员工的工作责任心，树立勤勉尽责的思想；加强内部稽核。

5、 报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1 自营资产

5.1.1 会计师事务所审计结论

德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所认为，中铁信托财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中铁信托2012年12月31日的公司及合并财务状况以及2012年度的公司及合并经营成果和公司及合并现金流量。

5.1.2 资产负债表

编制单位：中铁信托有限责任公司 金额单位：人民币 元 表5.1.2

公司及合并资产负债表

2012年12月31日

合并公司

年末数年初数年末数年初数

人民币元人民币元人民币元人民币元

资产

货币资金1,014,932,946.99773,659,156.01856,588,271.84606,176,516.78

拆出资金-137,472,970.44-137,472,970.44

以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产92,625,936.7522,410,089.21103,491,063.2164,701,332.38

发放贷款和垫款79,041,161.98177,553,542.1879,041,161.98177,553,542.18

可供出售金融资产2,177,154,658.131,137,538,740.192,394,837,490.291,391,982,214.95

应收款项类投资434,230,000.00290,530,000.00

长期股权投资200,043,541.50200,043,541.50

投资性房地产48,202,607.2549,966,560.8148,202,607.2549,966,560.81

固定资产58,084,608.0259,577,727.9334,432,866.6533,600,496.00

无形资产44,385,425.9047,360,078.0641,683,447.2143,526,865.00

递延所得税资产60,603,091.1254,707,180.6254,195,577.6548,134,227.92

其他资产237,696,065.39225,979,746.73107,941,854.1582,625,594.58

资产总计4,246,956,501.532,976,755,792.183,920,457,881.732,835,783,862.54

负债

预收账款592,596,185.60313,815,145.45592,596,185.60313,815,145.45

应付职工薪酬94,975,907.4762,509,128.7381,844,660.5148,247,972.85

应交税费317,266,808.75254,101,751.28314,205,193.37251,804,423.03

应付股利8,870,868.40-8,870,868.40-

其他负债300,295,368.97279,148,202.05123,576,134.55272,465,942.84

负债合计1,314,005,139.19909,574,227.511,121,093,042.43886,333,484.17

所有者权益

实收资本2,000,000,000.001,200,000,000.002,000,000,000.001,200,000,000.00

资本公积25,947,643.6023,653,030.9322,633,098.1420,710,723.72

盈余公积208,837,211.80129,027,369.27208,837,211.80129,027,369.27

风险准备金223,933,825.19151,442,354.87147,558,592.2984,821,319.67

未分配利润415,806,296.22508,596,258.30420,335,937.07514,890,965.71

归属于母公司所有者权益合计2,874,524,976.812,012,719,013.372,799,364,839.301,949,450,378.37

少数股东权益58,426,385.5354,462,551.30

所有者权益合计2,932,951,362.342,067,181,564.672,799,364,839.301,949,450,378.37

负债和所有者权益总计4,246,956,501.532,976,755,792.183,920,457,881.732,835,783,862.54

附注为财务报表的组成部分

法定代表人：王俊明 主管会计工作负责人：解义才 会计机构负责人：李正斌

5.1.3 利润表

编制单位：中铁信托有限责任公司 金额单位：人民币 元

表5.1.3

公司及合并利润表

2012年12月31日止年度

合并公司

本年累计数上年累计数本年累计数上年累计数

人民币元人民币元人民币元人民币元

营业收入1,333,337,403.95997,915,944.281,215,718,620.19877,156,857.13

利息净收入190,153,420.46137,566,300.48182,780,433.09131,179,842.71

利息收入197,719,990.16143,519,593.56190,347,002.79137,133,135.79

利息支出7,566,569.705,953,293.087,566,569.705,953,293.08

手续费及佣金净收入1,105,629,730.40875,361,673.34994,319,724.94753,886,543.96

手续费及佣金收入1,105,629,730.40875,361,673.34994,319,724.94753,886,543.96

手续费及佣金支出

投资收益26,972,704.131,311,814.3828,066,318.4422,949,314.38

公允价值变动损益6,789,650.83(20,571,097.12)6,789,650.83(35,106,097.12)

其他业务收入3,791,898.134,247,253.203,762,492.894,247,253.20

营业支出268,738,060.30236,159,186.51173,295,103.20133,594,990.10

营业税金及附加73,392,814.6556,457,990.2267,157,807.6449,627,444.56

业务及管理费193,581,292.09176,550,636.33104,373,342.0080,816,985.58

资产减值损失-781,926.40-781,926.40

其他业务成本1,763,953.562,368,633.561,763,953.562,368,633.56

营业利润1,064,599,343.65761,756,757.771,042,423,516.99743,561,867.03

加：营业外收入21,550,756.1322,713,746.5221,462,556.1322,649,198.14

减：营业外支出136,274.967,324,933.0567,386.945,580,880.88

利润总额1,086,013,824.82777,145,571.241,063,818,686.18760,630,184.29

减：所得税费用272,008,880.46194,856,261.43265,720,260.89188,534,808.10

净利润814,004,944.36582,289,309.81798,098,425.29572,095,376.19

归属于母公司所有者的净利润809,617,689.55577,965,201.41798,098,425.29572,095,376.19

少数股东损益4,387,254.814,324,108.40

其他综合收益2,418,692.09(1,679,565.04)1,922,374.421,679,489.22

综合收益总额816,423,636.45580,609,744.77800,020,799.71573,774,865.41

归属于母公司所有者的

综合收益总额811,912,302.22577,125,399.95800,020,799.71573,774,865.41

归属于少数股东的综合收益总额4,511,334.233,484,344.82

附注为财务报表的组成部分

法定代表人：王俊明 主管会计工作负责人：解义才 会计机构负责人：李正斌

5.2 信托资产

5.2.1 信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债汇总表

编制单位：中铁信托有限责任公司 2012年12月31日 金额单位：人民币万元

法人代表：王俊明 信托财务分部负责人：邓文英 制表：郭磊

5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表

信托项目利润及利润分配表

编制单位：中铁信托有限责任公司 2012年12月31日 额单位：人民币万元

法人代表：王俊明 信托财务分部负责人：邓文英 制表：郭磊

6、 会计报表附注

6.1 简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

无。

6.2 或有事项说明

截至2012年12月31日止，本公司不存在作为被告或者无独立请求权第三方的未决诉讼。对于本公司作为原告方的未决诉讼，本公司已根据实际情况对相关贷款计提贷款损失准备，未决诉讼不会对公司产生进一步的重大财务影响。

截至2012年12月31日止，本公司并无其他重大的担保事项及其他需要说明的或有事项。

6.3 重要资产转让及其出售的说明

无。

6.4 会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1 自营资产经营情况

6.4.1.1 按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

单位：万元

表6.4.1.1

信用风险资产五级分类 正常类 关注类 次级类 可疑类 损失类 信用风险资产合计 不良

合计

不良率（％）

期初数 272,366 4,056 -- 3,621 3,535 283,578 7,156 2.52

期末数 380,834 4,056 -- 3,621 3,535 392,046 7,156 1.83

注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

6.4.1.2 各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

单位：万元

表6.4.1.2

期初数 本期计提 本期转回 本期核销/处置 期末数

贷款损失准备 1,063 -- -- -- 1,063

一般准备 -- -- -- -- --

专项准备 -- -- -- -- --

其他资产减值准备 2,746 -- -- -- 2,746

可供出售金融资产减值准备 3,395 -- -- -- 3,395

持有至到期投资减值准备 -- -- -- -- --

长期股权投资减值准备 -- -- -- -- --

坏账准备 6,473 -- -- -- 6,473

投资性房地产减值准备 -- -- -- -- --

6.4.1.3 自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

单位：万元

表6.4.1.3

自营股票 基金 债券 长期股权投资

期初数 621 -- -- 20,004

期末数 962 -- -- 20,004

6.4.1.4 按投资入股金额排序，前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等（从大到小顺序排列）

单位：万元表6.4.1.4

企业名称 占被投资企业权益的比例 投资收益

1.管理有限公司 75% 164.25

2.-- -- --

3.

6.4.1.5 前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等（从大到小顺序排列）

单位：万元表6.4.1.5

企业名称 占贷款总额的比例（%） 还款情况

1. 成都市武侯区桂溪房地产开发公司 61.98 正常

2. 广厦建设集团有限责任公司 38.02 正常

3.

6.4.1.6 表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

单位：万元表6.4.1.6

表外业务 期初数 期末数

担保业务 -- --

代理业务（委托业务） 3,641 3,901

其他 50 50

合计 3,691 3,951

6.4.1.7 公司当年的收入结构

单位：万元表6.4.1.7

收入结构 金额 占比（%）

手续费及佣金收入 99,432 80.32

利息收入 19,035 15.38

其他业务收入 376 0.30

投资收益 2,807 2.27

其中：股权投资收益 164 0.13

营业外收入 2,146 1.73

收入合计 123,796 100.00

6.4.2 信托资产管理情况

6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数

单位：万元表6.4.2.1

信托资产 期初数 期末数

集合 2,493,953 5,025,417

单一 1,703,178 5,129,490

财产权 61,739 409,413

合计 4,258,870 10,564,320

6.4.2.1.1 主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

单位：万元表6.4.2.1.1

主动管理型信托资产 期初数 期末数

证券投资类 36,640 21,890

股权投资类 635,863 624,625

其他投资类 95,000 869,703

融资类 3,108,913 5,901,705

事务管理类 1,746,011

合计 3,876,416 9,163,934

6.4.2.1.2 被动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

单位：万元 表6.4.2.1.2

被动管理型信托资产 期初数 期末数

证券投资类 0 0

股权投资类 209,757 190,000

其他投资类 45,142 333,500

融资类 65,816 467,473

事务管理类 61,739 409,413

合计 382,454 1,400,386

6.4.2.2 本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

6.4.2.2.1 本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

单位：万元 表6.4.2.2.1

已清算结束信托项目 项目个数 合计金额 加权平均实际年化收益率

集合类 115 1,253,945 7.45%

单一类 40 1,008,664 6.01%

财产管理类 5 53,740 0

6.4.2.2.2 本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

单位：万元 表6.4.2.2.2

已清算结束信托项目 项目个数 合计金额 信托报酬率（%） 加权平均实际年化收益率

证券投资类 1 2,042 1.00 -9.61%

股权投资类 7 184,500 1.05 8.09%

融资类 141 2,004,810 1.20 6.87%

事务管理类 -- -- -- --

6.4.2.2.3 本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

单位：万元 表6.4.2.2.3

已清算结束信托项目 项目个数 合计金额 信托报酬率（%） 加权平均实际年化收益率

证券投资类 0 0 0 --

股权投资类 1 9,757 0.48 --

其他投资类 0 0 0 --

融资类 5 61,500 0.41 5.51%

事务管理类 5 53,740 0.31 --

6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

单位：万元 表6.4.2.3

新增信托项目 项目个数 合计金额

集合类 220 3,690,356

单一类 102 4,830,257

财产管理类 16 401,414

新增合计 192 8,922,026

其中：主动管理型 169 7,770,232

被动管理型 23 1,151,794

6.4.2.4 本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）

本公司遵守信托法和信托文件对受托人义务的规定，为受益人的最大利益处理信托事务。管理信托财产时，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，没有因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

6.5 关联方关系及其交易的披露

6.5.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策

表6.5.1

关联交易方数量 关联交易金额（万元） 定价政策

合计 5 211,260 按市场公允价格定价

6.5.2 关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

表6.5.2

关系性质 关联方名称 法定

代表人

注册地址 注册资本（万元） 主营业务

股东 中铁二院工程集团有限责任公司 漆宝瑞 四川成都通锦路三号 55,420.80 建设工程勘察设计业务；建设工程总承包业务及项目管理；地质灾害防治工程的勘察设计、咨询、监理、施工图审查、项目管理及工程承包服务等。

股东 中铁八局集团有限公司 曹义 成都市金牛区金科东路68号 156,428.48 建筑施工、项目策划、投资及管理、工业设备制造、房地产开发、汽车销售维修、仓储物流、混凝土制品和其他业务。

股东 中铁十局集团有限公司 沈尧兴 济南市高新区舜泰广场7号楼 133,394.32 铁路工程、房屋建筑工程、公路工程、市政公用工程、桥梁工程、铁路铺轨架梁工程、城市轨道交通工程、隧道工程承包及施工，铁道行业工程设计等。

控股股东的子公司 中铁有限公司 刘荣耀 北京市房山区良乡政通路12号 175,361.00 勘测设计、房地产开发到铁路站房及新线、大型房屋建设、设备安装、装修装饰、市政交通、工程监理、大型钢结构制作安装。

控股股东的子公司 中铁置业集团有限公司 北京市丰台区科学城海鹰路9号院2号楼 210,000.00 房地产开发与经营、策划、咨询，建筑工程施工，市政工程，装饰装修，建筑材料销售，机械设备租赁，投资管理，物业管理及相关服务。

6.5.3 本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1 固有财产与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

单位：万元 表6.5.3.1

固有与关联方关联交易

期初数 借方发生额 贷方发生额 期末数

贷款 0 0 0 0

投资 0 0 0 0

租赁 0 0 0 0

担保 0 0 0 0

应收款项 0 0 0 0

其他 0 0 0 0

合计 0 0 0 0

6.5.3.2 信托资产与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数本期发生额汇总数、期末汇总数

单位：万元表6.5.3.2

信托与关联方关联交易

期初数 借方发生额 贷方发生额 期末数

贷款 107,363 43,000 34,000 116,363

投资 145,657 0 0 0

租赁 0 0 0 0

担保 0 0 0 0

应收款项 0 0 0 0

其他 0 0 50,760 94,897

合计 253,020 43,000 84,760 211,260

6.5.3.3 信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额

6.5.3.3.1 固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

单位：万元 表6..5.3.3.1

固有财产与信托财产相互交易

期初数 本期发生额 期末数

合计 43,500 0 43,500

6.5.3.3.2 信托项目之间的交易金额:期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

单位：万元 表6..5.3.3.2

信托资产与信托财产相互交易

期初数 本期发生额 期末数

合计 0 0 0

6.5.4 关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

报告期内，本公司无上述情况。

6.6 会计制度的披露

固有业务、信托业务均执行于2006年2月15日颁布的企业会计准则。

7、 财务情况说明书

7.1 利润实现和分配情况

根据有关规定提足相关准备后，母公司报告期实现利润总额106,382万元，税后净利润79,810万元，按规定计提法定盈余公积7,981万元，一般风险准备金2,283万元，信托赔偿准备金3,990万元，对股东分配75,011万元，2011年年末未分配利润51,489万元，2012年年末未分配利润42,034万元。

合并后资产总额424,696万元，负债总额131,401万元，所有者权益293,295万元（其中，少数股东权益5,843万元）。所有者权益中实收资本200,000万元，资本公积2,595万元，盈余公积20,884万元，风险准备金22,393万元，未分配利润41,581万元。2012年12月31日，本公司未分配利润余额中包括子公司已提取的盈余公积为人民币18,495,251.66元（2011年12月31日：人民币17,179,075.23元）。

合并后净利润为81,400万元，合并后归属母公司所有者的净利润为80,962万元。

7.2 主要财务指标

表7.2

指标名称 指标值（％）

资本利润率 64.26

加权年化信托报酬率 0.58

人均净利润 771万元

7.3 对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

无。

8、特别事项简要揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

8.1.1前五名股东变更

无。

8.1.2控股股东变更

无。

8.2董事、监事、高级管理人员变动情况及原因

报告期内董事、监事、高级管理人员无变动情况。

8.3 公司的重大未决诉讼事项

2012年正在处理的诉讼及执行案件：

1、四川盛大国防科教实业有限责任公司于2003年在我公司借款900万元（目前余额880万元），由成都棠湖集团公司和四川威龙药业公司提供保证担保。借款到期后未予归还。2005年12月，我公司向成都市中级人民法院提起诉讼并胜诉，但其资产国防乐园用地已抵押给农行，我公司对其超值部分予以查封，受偿顺序排第四位。2007年以来，由于成都市中院的盛大国防案件集中办理，导致我公司执行受阻。四川省高级人民法院依据我公司的申请，将该案裁定由内江市中级人民法院执行，目前执行尚无新进展。

2、绵阳市福潮高新建材制品有限公司于2008年8月向我公司借款2,000万元，该借款人未按借款合同约定还本付息，我公司于2009年7月，直接向绵阳市中级人民法院申请了执行。法院依法查封了借款人名下的砖厂厂房及机器设备，但两次拍卖均未成交。 2010年10月，借款人向法院转款1,000万元，并向法院提交了偿还债务的保证书。2010年12月，我公司从绵阳中院划回该案执行款1,070万元，2011年4月，我司又执行回了500万元。为了尽快实现我公司的债权、维护我公司的合法权益，2011年11月22日我司再次向绵阳中院申请限制朱玉成个人高消费；冻结朱玉成个人；将朱玉成列入全国被执行人名单，争取能全面清收结束此案。

3、原衡平信托老股东——成都无缝钢管厂与成都市金通信托投资公司（金通信托投资公司与工商信托投资公司合并重组为衡平信托公司，后更名为中铁信托）于1993年签署了一笔委托贷款协议，后该委托贷款进行强制执行时，裁定抵押物因拆迁而形成资产损失。成都无缝钢管厂无奈将10多年前的上述委托贷款案件起诉我公司，成都锦江区法院下达了〔2010〕锦江民初字第729号民事判决，判令我公司偿还成都无缝钢管厂491.02万元本金及利息，我公司不服一审判决，上诉至成都市中级人民法院，成都市中级人民法院经审理后下达了〔2010〕成民初字第2645号民事判决书，维持原判，二审结束后成都无缝钢管厂就已经向锦江法院申请了强制执行，我公司为了最大限度保护公司的利益，一方面积极与锦江区法院执行局联系沟通，申请了暂缓执行，另一方面于2011年1月向四川省高院申请了再审，省高院下达了〔2011〕川民申字第60号受理通知书，2012年7月本案经高院开庭重申后，下达了〔2012〕川民提字第283号民事裁定书 ，认为一、二审判决认定事实不清，证据不足，撤销四川省成都市中级人民法院〔2010〕成民终字第2645号民事判决及成都市锦江区人民法院〔2010〕锦江民初字第729号民事判决，发回成都市锦江区人民法院重审。

我公司在对原金通信托与工商信托合并后，经过几年的清理和对两公司老资产债权的清收，已经创造了很大资产处置收益，该案件的最终结果并不会影响我公司老资产处置的收益。

8.4 公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内，公司及其董事、监事和高级管理人员未发生受到处罚的情况。

8.5 银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的整改情况说明

报告期内，银监会及其派出机构未对公司实施正式的现场检查。

8.6 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

公司于2012年4月20日在《证券时报》B3版进行了2011年年度报告摘要的公开信息披露。

8.7 本年度净资本管理情况

项目 期初余额 期末余额 监管标准

净资本（万元） 158,444.19 234,880.71 ≥20,000

净资产（万元） 195,024.52 279,936.48 ≥30,000

固有业务风险资本 36,517.99 54,610.64

信托业务风险资本 75,660.68 110,268.28

其他业务风险资本 -- --

各项业务风险资本之和 112,178.67 164,878.92

净资本／各项业务风险资本之和 141.24% 142.46% ≥100%

净资本／净资产 81.24% 83.91% ≥40%

8.8 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无。

9、公司监事会意见

公司监事会认为，本报告期内，董事会运作规范、决策合理、程序合法，认真执行股东会的各项决议。没有发现公司董事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规、《公司章程》或损害公司利益的行为。公司财务制度健全，内控制度完善，财务状况良好。财务报告真实、客观地反映了公司的财务状况和经营成果。公司发生的关联交易均按市场公允价格确定，未发现违规关联交易；公司未实施重大收购资产事项；出售资产交易价格合理，未发现内幕交易、损害部分股东的权益或造成公司资产流失的情形。公司已建立了较为完善的内部控制制度体系并能得到有效执行。

中铁信托有限责任公司

二○一三年四月二十五日

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