外资银行高手操控地下钱庄累计涉案近亿美食

民生历史 2021-01-02 05:55 字号：大中小

2012年月，上海、广东、浙江、江苏等地公安机关联合破获一非法跨境汇兑活动的特大地下钱庄络，控制涉案人员20余人。据警方统计，该络累计非法交易额近50亿元。

仅上海一地破获的地下钱庄，不足两年间，累计非法交易金额即达20亿元。

上海警方称，4名主要嫌疑人，均有多年外资银行从业经历，掌握高端客户资源且行为隐蔽，这在上海破获的多起地下钱庄案中，尚属首例。

今年月8日上午9点 0分，上海浦东新区的绿城小区，一阵急促的敲门声，把上海某科技公司的运营总监葛某吵醒。就在他睡眼惺忪地打开房门时，警察将他带出房间，押进了警车。

这些警察来自上海市公安局经侦总队。早在个月前，经侦总队此后的警察和同事们就已经开始频繁出入绿城小区，对葛某进行秘密调查。

去年年底，经侦总队在破获一起黄牛倒汇案时，发现一笔可疑交易。经过周密的调查，一个涉及上海、广东、浙江、江苏多地，累计交易近50亿元的特大钱庄络浮出水面。

葛某，便是主要犯罪嫌疑人之一。

黄牛案中案

是上海市公安局经侦总队二支队一名探长。据他介绍，去年10月份，在上海市一家银行门口，警方抓获一名倒卖外汇的黄牛。

在调查这名黄牛与客户的资金交易凭证时，其中一笔关联交易引起了警方的注意。这笔交易金额与汇率成倍数关系，警方由此判断，这可能与非法跨境汇兑有关。

顺着这条线追查，警方发现了一个规模庞大的地下钱庄，并查出这个地下钱庄的操纵者是某科技公司负责人葛某。

此时，葛某正经营着他的IT销售代理公司，拥有十几个雇员，年收入几百万。此外他还在香港注册了几家公司。

除了公司正当收入，地下钱庄这项无本生意正源源不断地为葛某输送着丰厚的利润。

上海警方的调查显示，葛某今年41岁，大学学历、国际金融专业，在上海有十几年的外资银行从业经历，还担任过外资银行的高管。在将葛某锁定为主要嫌疑人后，上海警方于月8日将其逮捕。

7月5日，在御桥印家路的上海市看守所见到了葛某。葛某说，他的第一个交易对象是一个深圳的朋友，他帮对方的孩子转移了一笔钱到境外。之后，他便开始经营地下钱庄，客户是他在银行工作时积累下的人脉资源，有的相识多年。

葛某说，他地下钱庄的客户不多，但多是做外贸生意的大客户，每年的贸易规模有几亿美元。

这种人善于使用银行各种支付工具，在银行做国际贸易时又积累了一定人脉，在信用证方面可以称得上专家，有很多原来的客户向他咨询。一位办案警员称。这些都为葛某经营地下钱庄提供了便利。

随着上海警方查询交易凭证，葛某的一笔笔汇兑交易也被锁定：2010年10月至2012年月，葛某向客户李某购买美元现汇 0笔，共计约506万美元；2010年11月至2011年9月，向王某购汇21笔，共计2019万美元；2011年7月至11月，1 8 万美元

有关资料显示，15名客户通过葛某汇兑人民币，大多在几百万美元。汇兑金额最大的为上海人黄某，涉案金额为4亿人民币。

葛某在国内通过员工或员工家属的身份证，在多家银行创建了20余个账户。他在香港注册的几家公司，也是为地下钱庄业务服务的壳公司。

上海警方经调查确定，葛某涉嫌从2010年7月开始，从事非法跨境汇兑活动，是一家特大地下钱庄。

50亿跨境汇兑

随着调查的进展，上海市公安局经侦总队发现，此案所涉及的是一个地下钱庄络，葛某只是其中一名主要犯罪嫌疑人。除上海外，这个络还涉及广东、浙江、江苏等地。

月8日，在公安部统一指挥下，上述四地公安开展抓捕行动，包括葛某和他的两名员工在内，警方控制了20余名涉案人员，捣毁4个地下钱庄窝点。冻结了 0余个涉案账户和2000余万资金。

上海经侦总队二支队队长任志强介绍，地下钱庄通过汇率差价牟利。

其操作方式是，指使售汇者根据约定汇率，将外汇先行汇入购汇者提供的境外银行账户内，再要求购汇者，将相应的人民币汇入售汇者指定的境内账户。地下钱庄的境外外币资金和境内人民币资金各自循环，总量基本持平。

按照《外汇管理条例》，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额 0%以下的罚款；情节严重的，处违法金额 0%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事。

任志强称，初步统计，整个地下钱庄络累计交易金额近50亿元。其中，一名绰号叫唐姐的男子，在广东深圳开设的地下钱庄比葛某的涉案金额更大，非法交易达28亿。

警方形成强大的商业漩涡调查发现，葛某与唐姐几次接触后，便开始与其多次合作。由于售汇者与购汇者可能出现资金不对等状况，双方因此相互拆借资金，以达到境内外资金流平衡。

这个地下钱庄络的交易大都在一百万美元以上，这是我们到目前为止查到最大的一批单笔交易。任志强说。其中葛某非法从事跨境汇兑业务中，累计的交易金约有20亿，他从中非法获利200余万。

据国家外汇管理局2011年年报，2011年，全国共查处外汇违法违规案件 488件，收缴罚没款人民币5.0 亿元，较2010年增长1倍多。全国共破获 9起地下钱庄、非法买卖外汇等违法犯罪案件，涉案金额合计人民币717亿元，破获案件数量创历史新高。

外资银行高管涉案

在葛某的地下钱庄里，还有名同伙也已被批捕。这人均为大学本科或硕士学历，案发前分别就职于家外资银行，其中两人担任高管职务。

经警方调查，这名同伙与葛某曾是同事关系，葛某拉他们入伙，为地下钱庄提供客源。

任志强称，2005年至今，上海市公安局经侦总队破获了多起大型地下钱庄案，有的案件涉案金额多达几十亿，但涉案人员多是与银行有间接联系。此案的涉案人员有外资银行的现任和前任职员，这一情况还是首次出现。

据了解，外资银行高管在工作中极易掌握需要兑换外币的客户信息，一旦有利可图，便很容易实施犯罪，在高利益引诱下成为地下钱庄的掮客。

与在银行门口倒汇的黄牛、络发信息、打广告招揽客户者相比，这些外资银行员工和高管参与非法买卖外汇的活动时无需公开招揽客户，因此行为比较隐蔽。同时，买卖外汇的大部分客户的资金量大，数量有限的客户也能形成大宗交易。

警方在对这些涉案的外资银行员工和高管询问中发现，他们的法律意识也相对淡薄。他们认为利用两地平衡的方式买卖外汇属于法律的灰色地带，并不构成犯罪。

7月日，身在看守所的葛某告诉新京报，虽然他在外资银行有16年工作经历，但他认为资金并未跨境交易就不违法，并不知道这种跨境汇兑是违法行为。在做地下钱庄时，他担心的只是交易资金是否安全。